今天湖北快三预测号码推荐:罕見罪名無罪判例:被控高利轉貸依法宣告無罪

日期:2018-12-05

排列五17203期预测号码 www.jnowt.icu 當事人信息

公訴機關烏魯木齊市新市區人民檢察院。

被告人趙某某,男,1975年1月23日出生于新疆烏魯木齊市,漢族,本科文化程度,原烏魯木齊銀行昆侖支行小企業部副經理。

辯護人程嶸,新疆昌年律師事務所律師。

審理經過

公訴機關以烏新檢刑訴[2017]389號起訴書指控被告人趙某某犯高利轉貸罪,于2017年6月5日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭,公開開庭審理了本案。公訴機關指派檢察員梁某1、孫某出庭支持公訴。被告人趙某某其及辯護人到庭參加了訴訟。現己審理終結。

一審請求情況

公訴機關指控,被告人趙某某于2014年8月22日從興業銀行烏魯木齊分行以年利率8.515%取得了消費貸款35萬元,其于同年8月27日將35萬元出借給侯某,并收取月利率為3%的利息,借款期至2016年8月,違法所得19.24萬元。公訴機關認為,被告人趙某某的行為已觸犯我國刑法第一百七十五條第一款之規定,構成高利轉貸罪,提請法院依法予以懲處。

一審答辯情況

被告人趙某某對公訴機關指控的犯罪事實及罪名均有異議,其辯解稱:我貸款是為了給房屋裝修,貸款下來的錢,是給侯某的裝修工程款,不是借款。

其辯護人提出,趙某某主觀上沒有高利轉貸的目的,其貸款前后證實趙某某裝修房屋,公訴機關指控的39.1萬元的還款部分無法證實,被告人獲利的情況。

本院查明

經審理查明:2014年8月22日,被告人趙某某以房屋為抵押在烏魯木齊市興業銀行簽訂了個人綜合消費借款合同,貸款金額為35萬元。同日發放貸款35萬元,轉入趙某某(622908513296114115)卡中,8月25日通過梁某2POS機刷卡35萬元,轉賬至趙某某(9400018880011258207)商行卡中。

2014年8月27日轉賬39.1萬元至鮑某商行卡(6221438880013413177),后8月27日鮑某又將該款轉入39.1萬元至侯某商業銀行卡(62×××71)中。后趙某某按月還款至案發。

另查明,2013年至案發時趙某某與侯某資金往來總額達300多萬元。2014年5月至2015年5月,被告人趙某某對其住宅進行了裝修。

以上查明的事實,有下列證據證實:

⒈被告人趙某某的供述和辯解:我貸的款有兩筆,一筆是興業銀行個人消費貸款,貸款金額是35萬元,貸款期限是10年,每個月的還款金額是5000元左右。2012年至今平均所收入在20萬元,平均一個月1.7—1.8萬元左右,我自己給別人放款有收入,平均每個月收入達到3-4萬元左右。

我放的資金主要是侯某,侯某是新疆雅致家具新疆總代理,從2012年底至2016年8月30日,侯某當時需要資金,他找到我,讓我幫他提供短期借貸資金。我從興業銀行貸款35萬元,出借給侯某,從2014年8月至12月份,貸款給侯某,利率是同息的3%,一共收取的利息是4.2萬元。

 

我借給侯某的借貸資金主要是我本人的個人存款,個人的銀行貸款,還有我從別人處借的資金,我同學鮑某的個人資金,我姐趙某的個人資金,我朋友吳某某的個人資金。侯某支付的利息我的歸我,其他人的侯某打給我,我再打給他們,他們出借的借貸資金利息由侯某打給我,我再打給他們以他們出借的借貸資金的利息歸他們。

其中鮑某、趙某、吳某某是沒有利某的,吳某某有,我從侯某處拿月息3%,支付給她的是月息2%,中間有月息1%的利某,是她主動給我的。我跟侯某和鮑某之間還有裝修關系。侯某給我聯系買家具的地方,這樣可以省去運費,最后裝修的錢還可以多退少補。

⒉證人侯某的證言:證實2012年我們公司(新疆雅致家具有限公司)在烏魯木齊銀行辦理商業貸款業務的時候認識趙某某,他是負責我們貸款業務的客戶經理。我們公司從2012年至今都在烏魯木齊銀行辦理抵押貸款業務,抵押是我個人名下的房產之前的貸款本金及利息都是到期支付的貸款,明年到期還款。我和他一直有資金往來,我記得從2013年開始,因為我們公司流動資金有缺口,當時我和他在一起,他知道我需要資金他說可以幫我找資金。

之后,我和他建立了這種私人借貸的關系,從2013年至今,我和他有幾十次以上的資金往來,我問他借錢主要是用于公司經營支出,借款的期限和利息都是我們兩每次約定好的,幾年下來,趙某某借給我的資金最多的時候有300多萬元,我支付給趙某某的利息收益大概有100萬元以上,剛開始借錢的時候寫過借條,后面熟悉了就沒有寫過借條。趙某某給我借錢一般是通過他本人的銀行卡、鮑某、宋某等人的銀行卡轉給我的銀行卡或者我媳婦宋某的銀行卡,個別也有現金借款。

2016年8月,我一次性給他歸還了200元。2014年8月,趙某某借給我50萬元,(其他中包括39.1萬元的銀行轉賬和10萬元的現金)借款期限是4個月,共支付利息6萬元。2014年夏天,趙某某說要裝修他在君悅南湖小區的18樓的房子,我給他介紹人做的裝修。

⒊證人梁某2的證言:證實我是鑫菱豐物資有限公司的法定代表人,2014年,趙某某當時找到我讓我幫他們單位刷卡套現一筆資金,讓我給他幫個忙,金額是35萬元,我當時就用公用POS機拿著信用卡將35萬元轉入個人農業銀行卡后轉給趙某某個人銀行卡了。

⒋證人鮑某證言:證實我和趙某某是同學,從小一起長大,我本人名下辦了一張烏魯木齊銀行卡,這張卡由趙某某持有并使用,2016年銷卡了。這張卡是我讓趙某某幫我理財,就是給侯某放貸款收取利息。2014年到2016年我將自己的20萬元存到這張卡上交給趙某某,讓他對外放款,月息2.5%。2016年他將本金歸還給我。我和侯某沒有資金往來。2014年7-8月,趙某某讓我裝修房子,讓我幫他設計,監督工程質量,裝修款是趙某某把錢打給我,然后付款給侯某的,裝修款共計39.1萬元,裝修施工都是侯某的裝修公司施工的,侯某負責購買包工包料,沒有相應的票據。

⒌證人朱某的證言:證實2013年,我們銀行推出了信用貸款業務,我們到烏魯木齊市銀行營銷過程中認識了趙某某,2014年7月,趙某某在我行申請的個人綜合消費貸款,我就讓他交了相關的資料,這筆貸款是抵押貸款,抵押物是他本人名下在桂林路裕欣小區的房產。經過我行審核趙某某貸款條件后,于2014年8月22日,給趙某某貸款35萬元個人綜合消費貸款。這筆貸款直接打到趙某某在我行的銀行卡上(借款卡)中,貸款必須通過他的興業銀行卡使用POS機刷卡消費,貸款用途是個人消費貸款,當時他貸款的用途是裝修房屋,這筆貸款期限是10年期,每個月還款3000元。到目前為止,趙某某這筆貸款按期還款,未產生逾期。

⒍到案經過證實:2016年9月1日被告人趙某某因非國家工作人員受賄罪被刑事拘留。

⒎常用住人口信息表:證實被告人趙某某的身份情況。

⒏被告人趙某某興業銀行流水、興業銀行借款借據、興業銀行個人綜合消費借款合同、梁某2中國農業銀行大額、小額貸記明細、賬戶交易明細、趙某某銀行帳號卡交易明細、侯某銀行卡交易明細證實:2014年被告人趙某某在興業銀行消費貸款通過POS將30萬元轉給趙某某卡中。2014年8月27日將39.1萬元通過鮑某轉到侯某的卡中。

⒐營業執照:證實烏魯木齊市致美空間裝飾工程有限公司是自然人獨資公司,法定代表人是侯某,營業范圍室內外建筑裝飾、裝修工程設計及施工。

⒑烏魯木齊市商品房買賣合同:證實趙某某于2014年4月20日購買了烏魯木齊市水磨溝區南湖北路618號君閱·南湖小區1單元18層1801號房,建筑面積175.99元。

⒒照片、驗收合格證明:證實1單元18層1801號房裝修的情況及2015年4月17日裝修驗收。

以上證據,經法庭當庭示證、質證,證據的來源合法,證明的內容客觀、真實,足以認定。

關于辯護人提出公訴機關指控被告人趙某某不構成犯罪的辯護意見,經查,本案中,被告人趙某某與侯某資金往來頻繁,有趙某某及其他人員給侯某的借款及侯某給多人的還款及利息往來,至案發,雙方往來資金達300萬元以上。

侯某稱39.1萬元的借款與被告人趙某某約定借款期限為四個月,利息為6萬元,其證言與被告人趙某某在公安機關的供述相互印證。

被告人趙某某辯解稱該貸款后用于個人房屋裝修,有證人侯某、鮑某的證言,及房屋的裝修照片予以證實。

我國刑法規定高利轉貸罪是以牟利為目的,套取金融機構的信貸資金高利轉貸給他人,違法所得數額超過10萬元。故公訴機關指控的事實不清,證據不足,被告人趙某某的辯護人提出的辯護意見,本院予以支持。

本院認為

本院認為,公訴機關指控被告人趙某某犯高利轉貸罪的指控,事實不清,證據不足,本院不予支持。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百九十五條第三項之規定,判決如下:

裁判結果

被告人趙某某無罪

如不服本判決,可在接到判決書的第二日起十日內,通過本院或者直接向新疆維吾爾自治區烏魯木齊市中級人民法院提出上訴。書面上訴的,應當提交上訴狀正本一份,副本兩份。

審判人員

審判長黃勇琦

人民陪審員陳萍

人民陪審員張桂英

裁判日期

二〇一八年六月二日

書記員

書記員施青青

本文地址://www.jnowt.icu/n2574c4.aspx,轉載請注明出處。

石家莊刑事辯護律師擔任犯罪嫌疑人、被告人的辯護人進行無罪或量刑辯護,代理會見,申請取保候審;擔任刑事附帶民事訴訟原告的訴訟代理人。委托律師電話:       

劉律師:135-0321-4347(微信同號)

蔡律師:133-3337-2322(微信同號)   

律所地址:河北省石家莊市橋西區自強路127號省招大廈10樓         

北京市盈科(石家莊)律師事務所

0 | | admin |
相關新聞   
本文評論
姓名:
字數